银行员工内外勾结伪造存单欲套取五百万源泉

银行员工内外勾结伪造存单欲套取五百万

戴荣康

身为工商银行泰兴支行的工作人员,竟然内外勾结,伙同他人将一张200元的存款单伪造成500万元的假存款单,并企图利用这张假存款单迅速将500万元转走。幸亏这一行为被及时察觉。

《法制》近日从江苏省泰兴市公安局获悉,该局成功破获了这起内外勾结的特大伪造、变造金融票证案。

两张 孪生 存单

同广大子女共同感恩父亲节。今年8月6日上午10时许,工商银行泰兴支行营业部工作人员与泰兴市公安局鼓楼派出所值班民警一道,将一名浙江杭州籍可疑人员李某扭送至该市公安局经侦大队。

他们称,当天上午,李某持一张8月5日办理的500万元定期三年的大额存单要求转账。

与此同时,银行通过内部核查发现,为李某办理存款业务的工商银行泰兴支行工作人员张某的办公桌抽屉里,有一张银行账号、储户姓名、存款金额、定期年限、银行印鉴、存单纸质与李某所持 存单 均相同的存单,两张存单唯一的区别就是存单号不一样。

银行随即将李某控制并报警。

接下来,民警通过询问为李某办理存款业务的工商银行泰兴支行及相关人员,并根据银行方面提供的视频、账户信息进行了细致调查,逐步揭开了其中的隐情。

企图 调包 存单

2011年,杭州人邵某(户籍登记地为上海)为融资向他人借款1000多万元,至今未能归还。

为套取银行资金,邵某通过中间人找到了泰兴人黄某,并费尽周折地联系到了同乡韩某(此案中的资金提供人),黄某又找到被某银行辞退的戴某和工商银行泰兴支行的工作人员张某。

2015年7月28日,邵某专程来到泰兴,与黄、戴、张三人商定,由邵某先到工商银行办理一张只打印了印鉴的空白存单,张某将空白存单交给戴某、黄某,由戴某、黄某在空白存单上套打邵某所提供的账号、金额等内容,再由张某将假存单交给存款人。事成之后,张、戴、黄三人均可获得5万元至15万元不等的 好处费 。

8月3日,邵某通过张某办理了一张200元定期三年的空白存单后,将存单交给了戴、黄二人。此后,邵某找到韩某请其出资,韩某随即委托李某到工商银行泰兴支行办理银行卡。

8月5日13时许,李某通过将新办理的银行卡信息发给韩某；13时44分许,韩某将500万元资金转到李某新办的银行卡上后,李某通过自动柜员查询并确认；14时20分许,黄某将获取的信息,套打在空白存单上后,夹在一本杂志中交给了正在上班的工商银行泰兴支行工作人员张某；15时许,李某前往张某的柜台办理存款业务,张某将存单交给了李某。整个过程只有短短的两个小时。

据警方介绍,此案的逆转也发生在这两个小时里。在此次办理业务时,支行负责人一直站在张某身后看着其操作,所以张某一直没有调包的机会, 李鬼 存单没能交到李某手中,500万元也未能划入邵某的账号。

根据调查情况,泰兴警方先后将涉案的张某、戴某、黄某和邵某4名主要犯罪嫌疑人抓获。据警方介绍,这是一起典型的内外勾结的伪造、变造金融票证案件,希望金融部门切实加强对员工的职业道德教育,进一步强化并完善内部监管制度和操作流程,堵塞漏洞,消除隐患,确保资金安全。

目前,案件仍在进一步调查中。

（ 马 超 通讯员 陆裕顺）

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